Configuração da conta
| Contas individuais | Conjunta | Trust | IRA | UGMA/UTMA | |
|---|---|---|---|---|---|
| Descrição do cliente | Apenas um titular da conta. | Dois titulares da conta. Pode ser um destes tipos: proprietários com direito de acrescer, propriedade transmitida a herdeiros, bens comuns ou propriedade individual. | Uma entidade legalmente constituída na qual os ativos são mantidos por uma parte em benefício de outra parte. | Conta de aposentadoria individual, disponível apenas para residentes fiscais nos EUA. | Uma pessoa física ou jurídica que administra uma conta em nome de uma pessoa menor de idade até que ela alcance uma certa idade. Disponível apenas para residentes nos EUA. |
| Descrição da conta | Ativos mantidos em uma conta com apenas um titular. | Ativos mantidos em uma conta com dois titulares. | Uma única conta controlada por um administrador do trust com instituidores e outorgantes. | Ver a coluna Contas individuais. | Ativos mantidos em uma conta administrada por um único tutor. |
| Acesso a negociação e gerenciamento da conta | O titular da conta tem acesso a todos os recursos. É possível adicionar usuários com uma procuração. | Ambos os titulares da conta têm acesso a todos os recursos. É possível adicionar usuários com uma procuração. | Um ou mais administradores do trust têm acesso a todos os recursos. | Ver a coluna Contas individuais. | O tutor tem acesso a todos os recursos. |
| Margem | Margem disponível para contas Caixa, Reg-T e Margem da carteira. | Ver a coluna Contas individuais. | Ver a coluna Contas individuais. | Ver a coluna Contas individuais. | Somente contas caixa. Não há margem disponível. |
| Descrição do cliente | Um assessor isento de registro com 15 ou menos clientes. |
| Descrição da conta | Uma conta principal vinculada às contas de clientes individuais. A conta principal é usada para efetuar a cobrança de taxas e alocações de negociações. O assessor pode abrir uma única conta de cliente para suas próprias negociações. |
| Encargos do cliente | % do patrimônio, taxa fixa, % do P&L, taxa por negociação e faturamento manual. Observe que os encargos dos clientes são diferentes para assessores no ambiente de negócios da IB UK. |
| Acesso a negociação e gerenciamento da conta | O assessor tem acesso à negociação e à maioria dos recursos de gerenciamento das contas. Os clientes não têm acesso à negociação, mas têm acesso a todos os recursos de gerenciamento da conta. |
| Margem | Margem disponível para contas Caixa, Reg-T e Margem da carteira. Cada conta de cliente tem sua própria margem. |
| Descrição do cliente | Uma pessoa física que atua como administrador de patrimônio familiar. |
| Descrição da conta | Conta principal vinculada a diversas contas de clientes. |
| Encargos do cliente | % do patrimônio, taxa fixa, % do P&L, taxa por negociação e faturamento manual. |
| Acesso a negociação e gerenciamento da conta | O administrador de patrimônio familiar pode ter acesso a algumas ou todas as contas e recursos. Os clientes podem negociar e transferir recursos para a conta diretamente, bem como visualizar demonstrações financeiras. |
| Margem | Margem disponível para contas Caixa, Reg-T e Margem da carteira. Cada conta de cliente tem sua própria margem. |
| Alocações pré-negociação | O administrador de patrimônio familiar pode alocar negociações por porcentagem da conta, do patrimônio ou das posições antes da negociação. |
| Descrição do cliente | Uma pequena empresa, sociedade, sociedade limitada ou estrutura jurídica para empresa não constituída. |
| Descrição da conta | Uma única conta que contém ativos de propriedade do titular da conta de pessoa jurídica. |
| Acesso a negociação e gerenciamento da conta | Usuários podem ter acesso a alguns ou a todos os recursos de negociação e gerenciamento da conta. |
| Margem | Margem disponível para contas Caixa, Reg-T e Margem da carteira. |
| Descrição do cliente | Uma pessoa física ou jurídica que atua como assessor registrado e administra tanto o patrimônio quanto a carteira do cliente. |
| Descrição da conta | Uma conta principal vinculada às contas de clientes individuais ou organizações. A conta principal é usada para efetuar a cobrança de taxas e alocar negociações. O assessor pode abrir uma única conta de cliente para suas próprias negociações. A conta pode ter marca própria com a identidade visual da empresa do assessor. |
| Encargos do cliente | % do patrimônio, taxa fixa, % do P&L, taxa por negociação e faturamento manual. |
| Acesso a negociação e gerenciamento da conta | O assessor tem acesso à negociação e à maioria dos recursos de gerenciamento das contas. Contas organizacionais podem ter vários usuários, cada um com acesso a recursos e autorizações distintas para diferentes contas de clientes. Por padrão, o cliente não tem acesso à negociação, mas esse recurso pode ser habilitado. Os clientes têm acesso a todos os recursos de gerenciamento da conta. |
| Margem | Margem disponível para contas Caixa, Reg-T e Margem da carteira. Cada conta de cliente tem sua própria margem. |
| Alocações pré-negociação | Assessores podem alocar negociações liquidadas por porcentagem da conta, do patrimônio ou das posições antes da negociação. |
| Níveis | Os assessores podem adicionar uma conta de assesor às contas de cliente, uma conta de fundo de hedge múltipla a contas de fundos ou SMA, ou uma conta de limite de negociação separado (STL) à conta principal. |
| Descrição do cliente | A pessoa física ou jurídica que atua como assessor registrado, contratado em nome de outro assessor (gestor de patrimônio) para administrar a carteira ou parte da carteira do seu cliente. |
| Descrição da conta | Cada cliente do gestor de carteira tem sua própria conta de cliente. Gestores de carteira podem administrar as carteiras de diversos assessores (gestores de patrimônio) e dos seus clientes. |
| Encargos do cliente | % do patrimônio, taxa fixa, % do P&L, taxa por negociação e faturamento manual, configurados pelo assessor (gestor de patrimônio). |
| Acesso a negociação e gerenciamento da conta | O gestor de carteira tem acesso somente à negociação. Os ativos são transferidos para a conta do gestor de carteira pelo assessor (gestor de patrimônio). Contas organizacionais podem ter vários usuários, cada um com acesso a recursos e autorizações distintas para diferentes contas de clientes. |
| Margem | A conta de cliente do gerenciador de carteira herda o tipo de margem da conta do gerenciador de carteira. As contas de gestores de patrimônio e gestores de carteira têm suas próprias margens. |
| Alocações pré-negociação | Veja os termos para assessores. |
| Níveis | Não disponível. |
| Divulgado integralmente | |
|---|---|
| Descrição do cliente | Uma corretora ou FCM que oferece serviços de consultoria aos clientes. Oferecemos todos os outros recursos, incluindo cadastro de clientes, execução/compensação de negociações e geração de relatórios. |
| Descrição da conta | Uma conta principal vinculada às contas de clientes individuais ou organizações. A conta principal é usada para cobrança de taxas. A corretora pode abrir uma única conta de trading proprietário. A conta pode ter marca própria com a identidade visual da corretora. |
| Encargos do cliente | Taxa por negociação. |
| Acesso a negociação e gerenciamento da conta | A corretora tem acesso à maioria dos recursos de gerenciamento das contas. Corretoras podem ter diversos usuários, cada um com acesso a recursos e autorizações distintas para diferentes contas de clientes. Os clientes têm acesso a todos os recursos de negociação e gerenciamento da conta. |
| Margem | Margem disponível para contas Caixa, Reg-T e Margem da carteira. Cada conta de cliente tem sua própria margem. |
| Alocações pré-negociação | Não disponível. |
| Níveis | Corretoras podem adicionar uma conta de assesor às contas de cliente, uma conta de fundo de hedge múltipla a contas de fundos ou SMA, ou uma conta de limite de negociação separado (STL) à conta principal. |
| Organização | Conta com limite de negociação separado | |
|---|---|---|
| Descrição do cliente | Uma empresa, sociedade, sociedade limitada ou estrutura jurídica para empresa não constituída. | Veja os termos para Organização. |
| Descrição da conta | Uma única conta que contém ativos de propriedade do titular da conta de pessoa jurídica. | Várias contas vinculadas em nome de uma única pessoa jurídica. Os ativos em todas as contas são de propriedade do titular da conta de pessoa jurídica. Cada conta tem seus próprios limites de negociação e pode ter sua própria estratégia de negociação. |
| Acesso a negociação e gerenciamento da conta | Um ou mais usuários. Usuários podem ter acesso a alguns ou a todos os recursos de negociação e gerenciamento da conta. | O(s) usuário(s) principal(is) são designados e podem ter acesso a alguns ou a todos os recursos de negociação e gerenciamento de contas. Os usuários de subcontas têm acesso apenas aos recursos de suas próprias contas. |
| Margem | Margem disponível para contas Caixa, Reg-T e Margem da carteira. | Margem disponível para contas Caixa, Reg-T e Margem da carteira. No início da negociação, cada subconta tem sua própria margem. Para efeitos de manutenção e liquidação, todas as contas são consolidadas. |
| Único | Múltiplos | Alocação (Give-Up) | |
|---|---|---|---|
| Descrição do cliente | Um único fundo administrado por um gestor de investimentos. | Vários fundos administrados por um gestor de investimentos. | Diversos fundos combinados administrados por um gestor de investimentos. O gestor de investimentos pode administrar a atividade do fundo separadamente ou cedê-la a uma corretora prime externa. |
| Descrição da conta | Uma única conta com um ou mais usuários. A configuração de subcontas de trader autorizado oferece a possibilidade de administrar múltiplas subcontas com diferentes estratégias. | Uma conta principal de administração de fundos vinculada a várias contas de fundos individuais. A conta principal é usada para alocações de negociações. Contas de clientes individuais também podem ser vinculadas à conta principal. | Uma única conta de alocação para execução de negociações, que permite que as operações sejam transferidas para contas em corretoras prime externas ao final do dia. |
| Encargos do cliente | Pagamentos por comissão disponíveis para cinco níveis de taxas de corretagem diferentes. | Veja os termos para fundo único. | Veja os termos para fundo único. |
| Acesso a negociação e gerenciamento da conta | Usuários podem ter acesso a alguns ou a todos os recursos de negociação e gerenciamento da conta. | Os usuários que administram a conta principal podem ter acesso a alguns ou todos os fundos ou recursos. Cada fundo pode ter o seu próprio grupo de usuários com acesso a alguns ou todos os recursos de gerenciamento de contas. | O gestor (ou gestores) de investimento do fundo tem acesso a alguns ou todos os recursos. |
| Margem | Margem disponível para contas Caixa, Reg-T e Margem da carteira. | Margem disponível para contas Caixa, Reg-T e Margem da carteira. Cada conta de fundo tem sua própria margem. | Margem disponível para contas Caixa, Reg-T e Margem da carteira. Todas as negociações de fundos são consolidadas e a margem é calculada para todas as negociações de forma conjunta. |
| Alocações pré-negociação | Não disponível. | Usuários que administram a conta principal podem alocar negociações por porcentagem da conta, do patrimônio ou das posições antes da negociação. | Não disponível. |
| Níveis | Não disponível. | O gestor de investimentos pode adicionar uma conta de assesor às contas de cliente, uma conta de fundo de hedge múltipla a contas de fundos ou SMA, ou uma conta de limite de negociação separado (STL) à conta principal. | Veja os termos divulgados para a conta de corretagem. |
| EmployeeTrack | |
|---|---|
| Descrição do cliente | Qualquer organização que precise monitorar todas ou algumas atividades de negociação de seus funcionários. |
| Descrição da conta | Uma única conta vinculada a várias contas individuais, conjuntas, de trust e de aposentadoria de funcionários (IRA) com a finalidade de monitorar suas atividades de negociação. |
| Acesso a negociação e gerenciamento da conta | A negociação é totalmente controlada pelo funcionário da corretora com acesso de Compliance às atividades de negociação. |
| Margem | Não aplicável. |
| Descrição do cliente | Qualquer organização que preste serviços administrativos para contas de outras instituições. Os serviços oferecidos por tal organização podem incluir auditoria, contabilidade e assessoria jurídica. |
| Descrição da conta | Uma única conta vinculada a várias contas de assessor, fundo de hedge único ou múltiplo e grupo de negociação proprietário com a finalidade de fornecer relatórios e prestar outros serviços administrativos para um ou mais clientes, fundos ou subcontas. |
| Acesso a negociação e gerenciamento da conta | Um Administrador não pode negociar e não tem acesso às plataformas de negociação da IB. Um administrador acessa o sistema de Gerenciamento das contas uma vez para gerar relatórios para os clientes, fundos e subcontas sob sua responsabilidade. |
| Margem | Não aplicável. |
| Descrição do cliente | Qualquer instituição, como um fundo patrimonial, fundação, fundo de previdência, administração de patrimônio familiar ou fundo de fundos, que queira obter acesso ao nosso marketplace de fundos de hedge para pesquisar e investir em fundos de hedge. |
| Descrição da conta | Uma única conta. |
| Acesso a negociação e gerenciamento da conta | Não aplicável. |
| Margem | Não aplicável. |