举例
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对下面所有的例子假设基准率如下：
| 基准 (BM) | 利率 |
|---|---|
| 美元联邦基金的实际利率 | 1.00% |
| EONIA（欧元隔夜指数平均） | 2.080% |
| 英镑LIBOR（隔夜利率） | 4.439% |
例1 - 向您的卖空收入支付的利息
当您卖空股票，获得现金收入时，我们将向您支付的日利息如下：
报表中反映的数值
| 美元 | 证券 | 商品 | 盈透英国（UKL） | 总额 |
|---|---|---|---|---|
| 卖空抵押 | 1,500,000 | 0 | 0 | 1,500,000 |
| 多余现金 | 150,000 | 0 | 100,000 | 250,000 |
| 日末结算现金 | 1,650,000 | 0 | 100,000 | 1,750,000 |
计算卖空股票抵押价值1,500,000的利息
| 余额阶梯 | 现金 | 利息 | 计算 |
|---|---|---|---|
| < 100,000 | 100,000 | 0.00 | 对< 100,000的余额不支付利息 |
| 100,000 - 1,000,000 | 900,000 | 0.001 | [900,000 x (1.00%-1.25%)/360] |
| 1,000,000 - 3,000,000 | 500,000 | 6.94 | [500,000 x (1.00%-0.50%)/360] |
| 向您支付的卖空存息 | 6.94 | ||
计算一体化投资账户合并的多余现金余额250,000的利息
| 余额阶梯 | 现金 | 利息 | 计算 |
|---|---|---|---|
| < 10,000 | 10,000 | 0.00 | (10,000 x 0/360) |
| 10,000 - 100,000 | 90,000 | 1.25 | [90,000 x (1.00%-0.50%)/360] |
| > 100,000 | 150,000 | 3.13 | [150,000 x (1.00%-0.25%)/360] |
| 向您支付的存息（证券） | 2.63 | (4.38 x 150,000/250,000) | |
| 向您支付的存息（UKL） | 1.75 | (4.38 x 100,000/250,000) | |
例2 - 向您全账户段的卖空现金收入和多余现金支付的利息
报表中反映的数值
| 欧元 | 证券 | 商品 | 盈透英国（UKL） | 总额 |
|---|---|---|---|---|
| 卖空抵押 | 70,000 | 0 | 0 | 70,000 |
| 多余现金 | 5,000 | 25,000 | 15,000 | 45,000 |
| 日末结算现金 | 75,000 | 25,000 | 15,000 | 115,000 |
| 商品维持保证金 | 0 | |||
| 商品期权价值 | 0 |
计算卖空股票抵押价值70,000的利息
| 余额阶梯 | 现金 | 利息 | 计算 |
|---|---|---|---|
| < 80,000 | 70,000 | 0.00 | (70,000 x 0/360) |
| > 80,000 | 0.00 | 0.00 | |
| 向您支付的卖空存息 | 0.00 | ||
计算一体化投资账户合并余额45,000的利息
| 余额阶梯 | 现金 | 利息 | 计算 |
|---|---|---|---|
| < 7,500 | 7,500 | 0.00 | (7,500 x 0/360) |
| > 7,500 | 37,500 | 1.65 | [37,500 x (2.08%-0.50%)/360] |
| 向您支付的存息（证券） | 1.10 | (1.10 x 30,000/45,000) | |
| 向您支付的存息（UKL） | 0.55 | (1.10 x 30,000/45,000) | |
例3 - 向您的卖空现金收入支付的利息和向您的一体化投资账户借记余额收取的利息<
该范例中，您拥有证券卖空现金收入，且在商品账户和UKL账户中拥有多余现金（贷记）余额，但您也有借入现金产生的负（借记）余额。我们将向您的借记余额收取日利息，并向您的贷记余额支付日利息：
报表中反映的数值
| 美元 | 证券 | 商品 | 盈透英国（UKL） | 总额 |
|---|---|---|---|---|
| 卖空抵押 | 680,000 | 0 | 0 | 680,000 |
| 借入现金 | (180,000) | 0 | 0 | (180,000) |
| 多余现金 | 0 | 120,000 | 30,000 | 150,000 |
| 日末结算现金 | 500,000 | 120,000 | 30,000 | 650,000 |
| 商品维持保证金 | 0 | |||
| 商品期权期权价值 | 0 |
计算卖空股票价值680,000的利息
| 余额阶梯 | 现金 | 利息 | 计算 |
|---|---|---|---|
| < 100,000 | 100,000 | 0.00 | (100,000 x 0/360) |
| 100,000 -1,000,000 | 580,000 | 0.001 | [580,000 x (1.00%-1.25%)/360] |
| 1M -3M | 0.00 | 0.00 | |
| > 3M | 0.00 | 0.00 | |
| 向您支付的卖空存息 | 0.00 | ||
计算一体化投资账户合并余额-30,000的利息
| 余额阶梯 | 现金 | 利息 | 计算 |
|---|---|---|---|
| < 100,000 | 30,000 | 2.08 | [30,000 x (1.00% + 1.50%)/360] |
| 100,000 - 1,000,000 | 0.00 | 0.00 | |
| 1M – 3M | 0.00 | 0.00 | |
| > 3M | 0.00 | 0.00 | |
| 向您收取的借息 | 2.08 | ||
| 向您支付的存息（UKL） | 0.00 | 无存息支付 | |
- 除CHF、CZK、DKK、EUR、JPY和SEK外，如果基准利率加上支付的利率小于0，则支付的利率将为0%。对于以CHF、CZK、DKK、EUR、JPY或SEK持有的余额，IB将应用生效的负利率。