A continuación figuran solo algunos ejemplos de fraudes financieros comunes. No obstante, es importante recordar que los perpetradores de fraudes están diseñando constantemente nuevas formas de atraer a sus próximas víctimas. Por este motivo, debe mantenerse atento y considerar la posibilidad de fraude, incluso si las circunstancias no coinciden exactamente con uno de los ejemplos siguientes. Asimismo, debe prestar atención a los avisos y advertencias que emita la autoridad reguladora, las bolsas u otros participantes en el mercado en su localidad respecto de los patrones de actividad fraudulenta.
Estafas de empresas clones:
Los estafadores pueden pretender ser una empresa legítima para conseguir que usted les transfiera dinero a su cuenta. En algunos casos, los estafadores pueden hacerse pasar por representantes o empleados de una empresa de servicios financieros respetable, incluida Interactive Brokers. El propósito de una estafa de empresas clones es conseguir que usted transfiera su dinero a una cuenta que parece ser legítima, pero que en realidad pertenece a los defraudadores.
Estas estafas suelen consistir en el uso del logotipo o el membrete de una empresa respetable, la adopción de nombres similares a los de la empresa respetable, o incluso el uso de nombres y direcciones de personas que están asociadas con la empresa real.
Desconfíe de las llamadas no solicitadas o inesperadas, o de los correos electrónicos que reciba en los que se le solicite dinero. Verifique y asegúrese de que en todos los correos electrónicos se emplee el nombre de dominio real de la empresa (en el caso de IB, interactivebrokers.com, interactivebrokers.co.uk o interactivebrokers.ie). Tenga especial cuidado con las interacciones imprevistas a través de las plataformas de redes sociales; Interactive Brokers podrá promover sus servicios y productos generales en las redes sociales, pero nunca va a interactuar con usted mediante estos canales para abordar temas relacionados con su cuenta. Si no está seguro de que una comunicación sea legítima, póngase en contacto con el Servicio de Atención al Cliente de IB.
¡Atención a las señales de alerta!
Estas son algunas señales de alerta a las que debe prestar atención en caso de que le contacte una persona que diga trabajar para IBKR, o estar afiliado a IBKR de algún otro modo:
¡Compruebe y vuelva a comprobar!
Si le contacta una persona que afirme trabajar para una empresa regulada, recuerde lo siguiente:
Esquemas de "pump-and-dump" o "ramp-and-dump": En estos esquemas, los estafadores invierten en un valor y luego difunden información falsa o engañosa para crear un frenesí de compra que inflará ("pump") artificialmente el precio de un valor. Luego se deshacen ("dump") de sus acciones al precio inflado y dejan de publicitar el valor, lo que hace que otros inversores sufran pérdidas a medida que cae el precio del valor. Esas recomendaciones pueden presentarse como información "candente" proveniente de personas "que saben", la cual se ha puesto a su disposición debido a algún estatus privilegiado o especial.
A menudo, los estafadores se aprovechan al máximo de las nuevas tecnologías para difundir información falsa o engañosa sobre el precio de las acciones de una empresa. Por ejemplo, las "recomendaciones" de negociación se difunden frecuentemente mediante aplicaciones de mensajería, plataformas de redes sociales o blogs.
Interactive Brokers ha publicado más información relativa a la tendencia en aumento de las estafas "ramp-and-dum" en esta declaración.
Esquemas de "trash-and-cash: Estos son lo contrario de los esquemas de "pump and dump". En los esquemas de "trash-and-cash", los estafadores circulan información falsa para alentar a las personas a creer que un valor de poca liquidez pudiera desplomarse y que se debería vender. Cuando las personas que ven esta información venden el valor, el precio cae de golpe y los estafadores se apresuran para comprarlo a un precio bajo.
Estafas en cuentas de jubilación: Por lo general, los desembolsos de las cuentas de jubilación están disponibles una vez que se alcanza una edad mínima. Normalmente, es posible acceder antes de tiempo, pero a menudo conlleva penalizaciones por la retirada anticipada. Con esta estafa, los timadores prometen acceso anticipado "sin penalizaciones" a los beneficios de jubilación mediante presuntas lagunas fiscales y utilizan estrategias complejas para mermar las cuentas de jubilación mediante comisiones, inversiones, etc.
Fraude por afinidad: Los estafadores que llevan a cabo estafas por afinidad son (o fingen ser) miembros del grupo que tratan de estafar. Los estafadores se aprovechan de la edad, religión, identidad étnica, sexual o profesional de sus víctimas para ganar su confianza sabiendo que es inherente a la naturaleza humana confiar en las personas que son como tú. El fraude por afinidad casi siempre implica una inversión falsa o una inversión en la que el estafador miente acerca de detalles importantes (como el riesgo de pérdidas, el historial de la inversión o los antecedentes del promotor del esquema).
Muchos fraudes por afinidad consisten en esquemas Ponzi o piramidales, en los cuales los nuevos inversores le dan dinero a los promotores y dicho capital se utiliza para pagar a los inversores anteriores con el fin de crear la ilusión de que la supuesta inversión es exitosa. Con el tiempo, cuando se agota el suministro de capital de inversores y los inversores actuales exigen sus pagos, el esquema colapsa y los inversores descubren que han perdido la mayor parte o la totalidad de su capital.
Para protegerse contra el fraude por afinidad, realice siempre su propia investigación y diligencia debida antes de llegar a acuerdos para aceptar asesoramiento o servicios en materia de inversiones. En especial, siempre debe verificar las credenciales de la persona o empresa que ofrece el servicio y confirmar si están autorizados para llevar a cabo esa actividad consultando el registro de su entidad reguladora local.
Estafas del santo grial: Los estafadores saben muy bien cuán atractivo resulta un sistema de negociación perfecto, o un "santo grial", que genere ganancias a toda hora y en todo momento sin riesgos ni pérdidas. Una táctica común es promocionar una estrategia o fórmula secreta que promete un rendimiento extraordinario. Tenga cuidado con los testimonios y las afirmaciones extravagantes que parezcan demasiado buenas para ser verdad. ¡Por lo general lo son!